Boutique de planejamento patrimonial
Proteção financeiranão é produto.É estratégia.
Na Aegis, avaliamos todos os riscos financeiros da sua família e do seu patrimônio e desenvolvemos a melhor estratégia, incluindo todos os produtos necessários.
Sem improviso. Sem produtos genéricos. Com estratégia.
A trajetória de Rafael Carvalho já foi destaque em
- InfoMoney
- SEGS
- Revista Cobertura
- Revista Seguro Total
- Monitor Mercantil
Como trabalhamos
A maioria das decisões nessa área é tomada com base em produto, não em estratégia. Por isso tantas pessoas bem-sucedidas continuam expostas sem perceber.
Diagnóstico antes de qualquer recomendação
Analisamos sua renda, seu patrimônio e seus riscos. Você entende onde está exposto antes de contratar qualquer coisa.
Estrutura, não produto
Uma estratégia única, em que cada instrumento cumpre uma função e todos funcionam em conjunto. Escolhemos os produtos necessários entre as principais instituições, sem vínculo exclusivo.
Revisão contínua
Sua vida muda e a estrutura precisa acompanhar. Ajustamos a estratégia ao longo do tempo para manter a proteção eficiente.
Clareza total, sem juridiquês: você sabe o que contrata, por que contrata e como isso afeta a sua vida.
Por que diversificar uma parte do patrimônio em moeda forte
Não é aposta no câmbio nem abandono do Brasil. É reduzir a dependência de uma única moeda e de uma única jurisdição para que o patrimônio de uma vida não responda a um só cenário.
Renda, patrimônio e dívidas na mesma moeda
Para a maioria das famílias, trabalho, imóveis e investimentos dependem do mesmo país. Quando ele passa por um ciclo ruim, tudo é afetado ao mesmo tempo.
Poder de compra no longo prazo
Educação dos filhos, saúde, viagens e outros gastos no exterior são em moeda forte. Ter parte do patrimônio na mesma moeda protege o padrão de vida que você planejou.
Acesso a um mercado muito maior
O Brasil é uma pequena parcela da economia global. Diversificar abre acesso a setores, empresas e classes de ativos que o mercado local não oferece.
Menos concentração, menos risco
Diversificação entre moedas, países e instituições é um princípio básico de gestão de risco, e deve ser decidida com método, não em momentos de crise.
Sucessão e estrutura patrimonial
Uma estrutura bem desenhada organiza a transmissão do patrimônio entre gerações, com atenção às regras tributárias, de declaração e de residência fiscal.
Uma decisão de estratégia
Quanto, quando, onde e por qual instrumento depende do seu perfil, dos seus objetivos e dos seus riscos. Por isso começa pelo diagnóstico.
Qual parcela do seu patrimônio faz sentido estar em moeda forte? Essa resposta é individual.
Conteúdo informativo, sem recomendação individual de investimento. Diversificação não elimina riscos, e investimentos no exterior estão sujeitos a variação cambial, de mercado e às regras tributárias e regulatórias aplicáveis.
Quem Somos: A união entre tradição em proteção e visão global
A Aegis Consultoria nasceu com o propósito de oferecer um atendimento de excelência no formato de boutique financeira. Nossa atuação vai além das soluções padronizadas do mercado: desenhamos estratégias personalizadas de proteção patrimonial, planejamento sucessório e diversificação internacional para famílias e empresas que buscam segurança de longo prazo.
Nossa história é construída sobre mais de duas décadas de experiência prática nos maiores grupos financeiros e seguradoras do mundo, unindo o rigor técnico do planejamento financeiro à segurança da análise jurídica.
Rafael Carvalho | CEO e Cofundador
Com mais de 20 anos de trajetória no mercado de seguros e proteção financeira, Rafael construiu uma carreira sólida na Prudential do Brasil, onde atuou na linha de frente comercial e ocupou cargos equivalentes à gerência e diretoria dentro do modelo de franquias da companhia (LP, MFB e MFA). Ao longo desse percurso, acumulou diversas premiações nacionais e internacionais de vendas e qualidade técnica.
Empreendedor, fundou a All In Care, empresa que se destacou no setor e foi adquirida por um escritório credenciado ao BTG Pactual. Durante dois anos, atuou diretamente na estruturação e consolidação da área de seguros dentro da operação do BTG Pactual. Após cumprir o ciclo contratual dessa fusão, fundou a Aegis Consultoria para entregar um modelo de atendimento exclusivo, independente e de alta proximidade com o cliente.
rcarvalho@aegisconsultoria.com.br(11) 99563-5658
Brenda Frota | Sócia e Diretora de Wealth Planning
Advogada de formação e com sólida bagagem na área jurídica, Brenda trouxe para a Aegis Consultoria uma visão técnica essencial para a estruturação patrimonial dos clientes. Cofundadora da Aegis Consultoria, lidera hoje a área de Wealth Planning da boutique. Sua expertise jurídica aliada ao planejamento financeiro permite orientar famílias e empresários na diversificação do patrimônio em moeda forte e no planejamento sucessório, sempre com atenção às regras regulatórias e tributárias.
Rafael Carvalho também é palestrante na área comercial, com mais de 20 anos em vendas e gestão de times comerciais, para equipes e eventos.
Plano de saúde e outros seguros
Além da estratégia patrimonial, cuidamos dos seguros que sustentam a sua rotina e a sua renda, escolhidos entre as principais seguradoras e operadoras, sem vínculo exclusivo.
Plano de saúde para você, sua família e sua empresa
Um plano mal escolhido traz limitações, reajustes e custos inesperados justamente quando você mais precisa. Analisamos o seu caso e comparamos as operadoras antes de qualquer contratação.
- Análise do plano atual e dos reajustes
- Comparativo entre operadoras e redes credenciadas
- Opções individuais, familiares e empresariais
- Acompanhamento na contratação e na renovação
Responsabilidade civil para profissionais e empresas
Uma ação indenizatória pode atingir o patrimônio pessoal de quem exerce uma profissão com risco. O seguro de responsabilidade civil protege contra esse cenário.
- Indenizações e custos de defesa, conforme a apólice
- Para médicos, profissionais liberais, clínicas e empresas
- Limites dimensionados ao risco da sua atividade
- Protege o patrimônio pessoal e o da empresa
Seguro de vida dimensionado pela sua realidade
Um afastamento, uma doença grave ou a perda de quem sustenta a casa interrompe a renda, mas as despesas continuam. O seguro de vida mantém a família e o patrimônio de pé.
- Coberturas em vida: incapacidade temporária, doenças graves e invalidez
- Cobertura por morte e liquidez para a sucessão
- Valor definido pela sua renda e pelo seu patrimônio
- Revisão periódica conforme sua vida muda
Coberturas, carências e condições seguem as regras de cada seguradora e operadora.
Para médicos, a AegisMed
Proteção de renda, patrimônio e sucessão desenhada para a rotina médica: afastamentos, estrutura de PJ e o que muda com a nova tributação de dividendos.
Descubra onde sua estrutura está exposta
Responda quatro perguntas e continue a conversa pelo WhatsApp, já com o seu contexto.